Национальный банк Украины утвердил методические рекомендации для банков Украины по разработке программ противодействия легализации денег, полученных преступным путем. Это закреплено постановлением №164 от 30 апреля 2002 года.
Постановление принято во исполнение требований закона Украины «О банках и банковской деятельности», а также сорока рекомендаций Международной организации по противодействию отмыванию преступных доходов (Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF).
Методические рекомендации включают в себя, в частности, 15 общих признаков, которые могут свидетельствовать об отмывании денег. Среди них — немотивированный отказ клиента в предоставлении данных о себе; отказ клиента от более выгодных условий при банковских операциях; явное несоответствие проводимых клиентом операций профилю его деятельности; дробление денежных сумм, перечисляемых клиентом (в случае, если общий объем всех перечислений превышает 50 тыс. евро); отсутствие экономического смысла у операций клиента и др.
Кроме пятнадцати общих признаков, рекомендации содержат более 30 специальных признаков отмывания денег при проведении конкретных банковских операций.
Согласно рекомендациям, видами деятельности, при которых вероятность отмывания денег наиболее высока, являются деятельность по переводу и инкассации денежных средств, а также валютообменные операции (для юрлиц, не являющихся банками); деятельность оффшорных компаний (в том числе банков); туристический бизнес; игорный бизнес; реализация предметов искусства и антиквариата; торговля драгметаллами, автомобилями или недвижимостью и др.
По географическому признаку странами с наибольшей вероятностью отмывания денег являются государства, поддерживающие терроризм, оффшорные территории и страны, которые не выполняют рекомендации FATF.
Как уже не раз сообщалось в прессе, Украина находится в «черном» списке FATF как страна, не способствующая борьбе с отмыванием «грязных» денег. Однако FATF может исключить ее из этого списка уже в текущем году в случае, если она будет предпринимать активные действия по борьбе с этой проблемой (в первую очередь речь идет о принятии соответствующего законодательства).
Очередная сессия FATF, на которую будет вынесен «украинский вопрос», состоится в июне текущего года.