Ограничения P2P-переводов одного клиента банка другому непосредственно с карты на карту практически не повлияют на большинство пользователей. 98,44% клиентов банков вообще не заметят изменений в использовании услуг банковских учреждений. Это изменение будет второй масштабной реформой переводов, после введения ограничений по пользованию определенными категориями пользователей, переводами в терминалах. Оценку нововведению дал глава Национального банка Украины Андрей Пышный.
Глава Национального банка считает, что эти ограничения в первую очередь заставят изменить финансовое поведение тех, кто незаконно применяет Р2Р-переводы для незаконных операций. Это использование переводов для движения средств в наркоторговле, незаконном игорном бизнесе и различных теневых бизнес-схемах.
В большинстве случаев такие ограничения не будут влиять на волонтерскую деятельность, поскольку движение средств подлежит ограничению в виде "исходных" операций.
Без ограничений остаются операции, происходящие посредством пересылки денег другому пользователю, если для этого применяют идентифицирующие признаки, в частности, реквизиты IBAN.
Как сообщалось ранее, Национальный банк Украины запланировал введение ограничений переводов на карты между клиентами в виде предельных лимитов. Перевод денег с карты на карту между физическими лицами – операции P2P (person-to-person) – сократятся до 30 сделок в месяц с размером исходящих переводов 100 000 грн для одного счета.