Скандал с отмыванием наличных через банки изменит систему надзора в НБУ. Об этом рассказал глава регулятора в интервью Юлии Самаевой для ZN.UA – Андрей Пышный: «Мы в Национальном банке объявили войну неопределенности».
«История с отмыванием денег через банки ощутима для репутации банковского сектора, который прошел очень непростой процесс реформирования. НБУ обнаружил в девяти банках серьезные проблемы системы внутреннего контроля и управления рисками, которые не покрывались достаточным уровнем компетенции и качественной работой наблюдательных советов, комплаенса и финмона. Были среди участников этих схем и государственные банки, к сожалению, в частности, Укргазбанк», - отметил он.
По его словам, сейчас есть потребность в совершенствовании корпоративного управления. В то же время, начался процесс реформирования надзора. В НБУ заработают так называемые надзорные панели/коллегии, объединяющие экспертизу нескольких подразделений.
«Возможность существования этой сложной мошеннической схемы связана с тем, что в ней участвовали как банки, так и небанковские банки. Она была построена на довольно сложной технологической платформе: где-то были бэкдоры, заложенные в системе процессинга, где были разорваны переводы, мискодинг. И все это в достаточной степени не консолидировалось. Если смотреть на каждый из элементов в отдельности, можно было бы не заметить масштаба этих вещей», - считает он.
То есть изменения неизбежны.
«Мы поняли, что нам нужен интегрированный надзор, объединяющий экспертизу многих подразделений. Наблюдательные команды должны быть не только сформированы из представителей Департамента банковского надзора, но и использовать экспертизу платежной инфраструктуры, финансового мониторинга, юридического департамента, безопасности. Риск-ориентированный подход как основа, глубокая аналитика как инструмент», - добавил Пышный.
С другими материалами Юлии Самаевой можно ознакомиться по ссылке.