В Украине население часто делает денежные переводы с одной банковской карты на другую. Где достаточно удобно, в частности для помощи друг другу, однако может обернуться штрафом до 34 000 гривен. Ведь все денежные операции почти всех украинцев сейчас находятся под постоянным финансовым мониторингом и это нужно учитывать, при этом пишет финансовый эксперт Людмила Сандига.
Проблемы грозят людям, которые:
- регулярно получают на личную карточку переводы от клиентов;
- имеют незадекларированные доходы;
- используют личный счет для ведения бизнеса.
За такие действия можно получить штраф, размер которого варьируется от 17 000 до 34 000 гривен.
Как избежать штрафов
Эксперт советует придерживаться четырех простых правил:
- Зарегистрируйте ФЛП, если имеете регулярные поступления.
- Отделяйте бизнес от личного — оформите разные счета.
- Следите за лимитами
- Консультируйтесь с юристом, финансовым консультантом.
Что еще стоит знать
С конца 2024 года банки ограничили украинцам месячные объемы исходящих переводов. Так, для лиц, у которых нет подтвержденного дохода, лимит составляет:
- 100 000 гривен — если владелец счета со средним уровнем риска;
- 50 000 гривен — для высокорисковых клиентов.
В то же время, как отметила Людмила Сандыга, налоговая может считать доходом переводы, если:
- это деньги не от родственников;
- это не возврат долга;
- это не единовременная помощь.
При этом банки могут пересмотреть лимиты, если человек имеет более высокие подтвержденные доходы.