Согласно изменениям, отныне при покупке или продаже валюты (на сумму до 50 тыс. грн в эквивленте) необходимо будет предъявлять паспорт или другой удостоверяющий личность документ, в частности резидентность физлица.
При этом как и ранее, при проведении операций на сумму свыше 50 тыс. грн банкам нужно будет среди прочего зафиксировать в своих документах серию и номер паспорта, а также место проживания физлица.
НБУ подчеркивает, что такая проверка резидентности физических лиц соответствует рекомендациям международной группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Напомним, что ранее глава НБУ пообещал "не проявлять излишнего любопытства" к гражданам, которые совершают валютообменные операции.
Также увеличена граничная сумма обмена валюты - с 80 тыс. грн до 150 тыс. грн. При этом, "с целью минимизации рисков операций с наличными на сумму от 50 тыс. грн до 150 тыс. грн будет осуществляться полная идентификация физического лица в соответствии с законодательством Украины о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем".
Кроме того, Нацбанк внес изменения, благодаря которым наличную валюту можно будет обменивать в банкоматах (банки получили право через банкоматы осуществлять операции по покупке у физических лиц наличной иностранной валюты за гривни).
Согласно изменениям, Нацбанк теперь не сможет диктовать банкам максимальные размеры маржи по операциям на наличном валютном рынке (соответсвующий пункт инструкции исключен поправками).