Согласно законодательству, устанавливать источник происхождения средств и операций необходимо, если они превышают 500 тыс. грн. При этом более 99% платежей и переводов клиентов не требуют дополнительных мероприятий финмониторинга и подтверждений от пользователей. Об этом сообщили в государственном Приватабанке в комментарии для Оbozrevatel.
Также в финучреждении разработана и внедрена современная автоматизированная система, которая позволяет минимизировать обращение к гражданам. Она призвана выявлять операции, которые могут представлять риск для клиентов и банка. Кроме того, в Приватбанке заверили, что будут делать все возможное, чтобы установить источники происхождения средств из уже имеющейся информации.
Только в случае значительной разницы в информации относительно финансового состояния клиента, уровня его доходов и объема операций по счетам банк будет обращаться к клиентам для предоставления объяснений и подтверждающих документов.
"Какие-либо ограничительные действия не являются распространенной практикой банка и применяются исключительно в пределах законодательства и при отсутствии других путей выяснения вопроса", – указали в Приватбанке.
В финучреждении добавили, что не проходят контроль средства, направленные на поддержку ВСУ, в благотворительные организации и на волонтерские программы. Также при понятном источнике происхождения дохода (зарплата или бонусы) к клиенту вопросы не будут возникать.
Ранее сообщалось, что клиентов ПриватБанка ждут изменения в использовании карт. Банк интересуют источники доходов, а также анкетные данные, которые клиент должен привести в соответствие со своим доходом.