Национальный банк Украины (НБУ) наложил штраф на АО "Мегабанк" (Харьков) в размере 6,2 млн грн за осуществление рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. Об этом говорится в сообщении на сайте регулятора.
По данным НБУ, банк проводил финансовые операции по выдаче наличных средств группе физлиц-клинетов банка на общую сумму около 211,8 млн грн. Операции имели признаки конвертации (перевода) безналичных средств в наличность. В частности, средства предварительно поступали на счета физлиц со счета юрлица-клиента банка, как предоставление кредитов (кредиты в пределах суммы от 4,2 млн грн до 10,3 млн грн). В то же время реальных доходов физических лиц было недостаточно для погашения соответствующих кредитных обязательств. Вместо должников, погашение кредитов осуществлялось исключительно двумя юридическими лицами-клиентами банка, по которым имеются признаки фиктивности.
Другой причиной для штрафа послужило невыявление/ненадлежащее выявление публичных лиц среди клиентов банка.
Мегабанк (ранее - банк "Добродий") основан в 1990 году.
По данным банка, его акционерами являются Виктор Субботин (прямое и опосредованное участие 60,89% уставного капитала), Европейский банк реконструкции и развития – 15,00%; Германский банк развития KfW – 15,00%, Международная финансовая корпорация (IFC) – 6,02%, Елена Субботина (прямое и опосредованное участие 10,24%).
Согласно данным Нацбанка Украины, по состоянию на 1 декабря 2018 года по размеру активов банк занимал 20-е место (9,802 млрд грн) среди 77 украинских банков.