С сегодняшнего дня, 14 августа, в Украине вступили в силу переходные месячные лимиты на банковские переводы для отдельных категорий физических лиц-предпринимателей (ФЛП) и компаний, которые банки отнесли к рисковым. В частности, речь идет о вновь созданных и «спящих» предпринимателях. Об этом напоминает издание «Дебет-кредит».
Так, для ФЛП первой группы лимит теперь составляет до 600 тыс. грн в месяц, а для ФЛП второй и третьей групп — до 3 млн грн.
Стоит отметить, что изменения предусмотрены не для всего бизнеса, а применяются в соответствии с риск-ориентированным подходом согласно обновленному Меморандуму о прозрачности рынка платежных услуг. Наибольшее внимание банки будут уделять ФЛП, зарегистрированным менее шести месяцев назад, а также «спящим» ФЛП, которые длительное время не проводили операций и внезапно возобновили активность.
График изменения лимитов
Введение ограничений предусматривает два этапа — переходный период с августа и существенное снижение лимитов с 14 ноября 2026 года:
- ФЛП первой группы: с 14 августа — до 600 тыс. грн в месяц, с 14 ноября — до 400 тыс. грн;
- ФЛП второй и третьей групп: с 14 августа — до 3 млн грн в месяц, с 14 ноября — до 1 млн грн;
- компании-оболочки с признаками фиктивности: с 14 августа — до 5 млн грн в месяц, с 14 ноября — до 2 млн грн.
Что будет при превышении лимита
Само по себе превышение установленного лимита не является нарушением закона. Однако такие переводы не будут проходить автоматически. Если потребуется перевести более крупную сумму, банк может провести дополнительный финансовый мониторинг и попросить предоставить документы, подтверждающие экономическое содержание операции и происхождение денег — в частности договоры, акты или накладные.
Сообщалось, что Нацбанк упростил доступ к деньгам на украинских банковских счетах и их использование за рубежом. Так, с 11 августа украинцы имеют возможность ежемесячно тратить на покупку иностранной валюты 200 тыс. грн, а также ежедневно снимать в зарубежных банкоматах сумму, эквивалентную 200 тыс. грн.