В Украине банки без уведомления могут блокировать счета физлиц в случае выявления подозрительных финансовых операций. Система финансового мониторинга работает автоматически и определенные операции могут признать потенциально рискованными. Об этом пишет Politeka.net.
Отмечается, что все украинские банки могут производить блокировку счетов из-за нарушения правил финансового мониторинга, и даже в случае, если клиент не осознавал нарушения, банк автоматически проводит проверку транзакций, определяя их как "рискованные".
Банки, нарушающие правила финансового мониторинга, подлежат штрафам, что приводит к их обязательству систематически проверять транзакции.
Причинами блокировки карт может быть даже обмен криптовалюты и получение средств со счета, ранее использовавшегося мошенниками. Банки также могут блокировать любую "нетипичную" операцию, такую как большие наличные снятия. Особенно большое внимание уделяется операциям, связанным с политически значимыми лицами.
Карту могут заблокировать за необновленные или ложные данные, а также при наличии ареста исполнительной службой или несоответствии происхождения средств физического лица. Важно обращать внимание на следующие аспекты блокировки:
- Снятие большой суммы наличных денег в регионе, где клиент обычно не находится;
- Совершение крупных онлайн-покупок, особенно ночью;
- Получение и вывод наличных с карты большой суммой;
- Операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тысяч гривен;
- Транзакции на сумму 400 тыс. гривен и больше.
Сообщалось, что ПриватБанк прекратил выплачивать государству суммы, потраченные на его докапитализацию во время национализации (155 млрд грн). Поскольку банк получил максимальную прибыль, позволившую вернуть долги государству как акционеру банка.