Банки в Украине могут легко заблокировать карту и требовать документы, объясняющие соответствующую финансовую операцию. И в последнее время блокировок карт становится все больше, ведь за невыполнение требований банки штрафуют, говорится в материале OBOZ.UA.
"Рост количества штрафов связан с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных. В условиях курса Украины на европейскую интеграцию требования финмониторинг и дальше будут усиливаться, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного и демократического мира", – рассказывает Роман Корнилюк, д.э.н., финансовый аналитик YouControl.
Надежда Чаленко, руководитель юридического департамента YouControl, рассказывает: заблокировать карточку могут даже за необновленные данные о себе, если был наложен арест исполнительной службой (из-за неуплаченных алиментов, невыполненного судебного решения, просроченных штрафов и т.п.), или если физическое лицо не сможет доказать законное происхождение средств.
Особое внимание следует уделять следующим случаям:
- снятие необычно большой суммы наличных денег в регионе, где вы обычно не находитесь;
- большие онлайн-покупки, особенно ночью; получение большой суммы на карточку и ее выведение наличными;
- операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тыс. грн.;
- транзакции на сумму 400 тыс. грн и более.
Издание The Economist в очередной раз обновило "индекс Биг-Мака", по которому украинская гривна заняла восьмое место из конца в списке недооцененных валют мира. Пока Биг-Мак в Украине стоит 110 гривен, в то же время в США — $5,69. Таким образом, курс украинской валюты недооценен на 48,4% по сравнению с фактическим обменным курсом 37,44 грн/$, а курс покупательной способности должен быть на уровне 19,33 грн/$.