В интернете распространяется информация о том, что украинские банки начали штрафовать клиентов за нарушение финансового мониторинга и взимают в свою пользу 20% суммы средств, хранящихся клиентами на их банковских счетах. Однако Нацбанк отмечает, что это неправда.
"Законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применение банками каких-либо финансовых наказаний к нарушителям правил финансового мониторинга и взысканию за это "штрафа". То есть банки не имеют права применять к гражданам штрафные санкции из-за нарушений в сфере финансового мониторинга", - говорится в сообщении. НБУ.
Регулятор напомнил, что банк уполномочен делать. Согласно законодательству, банк имеет право расторгнуть деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в том числе закрыть счет клиента.
Иными словами, банк возвращает деньги клиенту наличными или путем перечисления на другой счет, указанный клиентом. При этом банк может принимать стандартную обычную комиссию за проведение такой операции.
Кроме того, Нацбанк также не применяет никакие штрафные санкции к гражданам за нарушение. Все меры влияния регулятора, в том числе и в сфере финансового мониторинга, касаются исключительно финучреждений.
Как сообщалось, украинский Райффайзен Банк открыл первые подземные отделения в Харькове и Днепре. Они работают в рамках уже существующих отделений и предлагают новые возможности для клиентов в случае воздушной тревоги. Для этого в отделениях предусмотрены отдельные входы, ведущие в подземное помещение.