НБУ расширил перечень признаков рисковой деятельности банков

Национальный банк Украины расширил перечень признаков рисковой деятельности банков из-за выявления новых "схемных операций". Соответствующие изменения закреплены постановлением Нацбанка от 2 августа №365.

"За счет расширения перечня признаков осуществления банками рисковой деятельности, Нацбанк повышает эффективность осуществления мероприятий по предотвращению использования банков с противоправной целью", - говорится в сообщении НБУ.

По данным регулятора, в перечень признаков осуществления банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга добавляются, среди прочего, случаи проведения клиентами банка финансовых операций, не имеющих документального подтверждения очевидной экономической целесообразности, и/или если банк не располагает информацией о реальных финансовых возможностей клиента осуществлять финансовые операции.

Помимо того, перечень расширен за счет случаев несоответствия финансовых операций клиента данным о его финансовом или социальном статусе, которыми располагает банк.

К таким признакам также отнесено участие банка в финансовых операциях, характер или последствия которых дают основания считать, что они могут быть связаны с конвертацией безналичных средств в наличные и осуществлением фиктивного предпринимательства.

Перечень расширен за счет случаев использования счетов лиц не по назначению, осуществления банком или клиентами банка финансовых операций с использованием похищенных, недействительных документов.

Добавлены в перечень также случаи неоднократного проведения клиентом банка финансовых операций по перечислению средств за границу, в качестве осуществления авансовых платежей на выполнение внешнеэкономических договоров, по которым банку было или могло быть известно (в частности, из публичных источников или от других финансовых учреждений), что контрагенты неоднократно нарушают выполнение, или вообще не выполняют условия соответствующих внешнеэкономических договоров.

В НБУ напомнили, что законом о банковской деятельности установлен запрет на осуществление банками рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов банка, и предоставлено право Нацбанку определять в своих нормативно-правовых актах перечень признаков, наличие которых является основанием для вывода о производстве банком такой рисковой деятельности.

Напомним, недавно рейтинговое агентство Moody's улучшило с "негативного" до "стабильного" прогноз для украинских банков, отметив позитивные улучшения в банковской системе Украины.