Как AML и KYC могут защитить от мошенничества – Роман Терещенко

Развитие технологий способствует усовершенствованию методов мошенничества. Поэтому финансовые учреждения вынуждены защищаться с помощью стандартов по борьбе с отмыванием средств (AML) и принципов проверки клиентов (KYC). По словам бизнес-аналитика Романа Терещенко, эти ключевые меры формируют основу надежной финансовой системы.

Знакомство с биографией клиента: основные этапы процедуры KYC

По информации Романа Терещенко, основные этапы KYC состоят из следующих этапов проверки финансовой биографии клиента:

• Идентификация лица: использование официальных документов, таких как паспорт или водительские права, для подтверждения личности клиента.
• Проверка адреса: обеспечение соответствия места жительства с указанным в поданных документах.
• Финансовая оценка: подробный обзор финансовых ресурсов клиента, включая источники дохода и цели открытия счетов.
• Постоянный мониторинг: регулярное наблюдение за транзакциями и поведением клиентов для идентификации подозрительной активности.

Проверка AML: комплексный подход к борьбе с отмыванием средств

"Проверки AML включают элементы KYC и дополнительные шаги по мониторингу, анализу и отчетности", - отмечает Терещенко.

Бизнес-аналитик называет следующие составляющие процедур AML:

• Мониторинг транзакций: тщательное наблюдение за клиентскими операциями для выявления вероятных мошеннических действий.
• Оценка рисков отмывания денег в зависимости от рабочего профиля и поведения клиента при проведении транзакций.
• Регистрация подозрительных действий: финансовые учреждения должны информировать регуляторов о подозрительных транзакциях, причем без ведома клиента.
• Проверка санкций: обеспечение соответствия клиентов международным санкционным спискам для предотвращения участия в мошеннических схемах.

Повышение финансовой надежности через AML и KYC: рекомендации Романа Терещенко

"Меры AML направлены на недопущение использования доходов по противоправной деятельности, в то время как KYC концентрируется на верификации личности клиентов", – утверждает бизнес-аналитик.

Роман Терещенко выделяет ключевые преимущества этих практик:

• Превенция денежных преступлений. Меры AML и процедуры KYC выступают действенными средствами в противодействии различным формам мошеннической финансовой активности, включая отмывание средств.
• Укрепление доверия клиентов. Тщательно спланированные процедуры KYC показывают, что банки изучают финансовую биографию своих клиентов. Это обеспечивает клиентам высокий уровень доверия и уверенности в безопасности, надежности своего финансового партнера.
• Соблюдение законодательства. Эксперт предостерегает, что пренебрежение правилами AML и KYC может привести к значительным штрафам и другим санкциям.

"В конце концов, строгое соблюдение норм AML и KYC предотвращает финансовые преступления, способствует повышению репутации и надежности финансового учреждения", - заключает Роман Терещенко.